Cadastro

Abas

Dados básicos

O termo “produção” está associado às propostas entregues na corretora (vendidas/produzidas) e que precisam passar pelas etapas de conferência e cadastramento.

Todo corretor é um “colaborador”. Os campos a seguir são parte do cadastro de um “colaborador”.

Os campos “em vermelho” são obrigatórios.

– “Código” não é editável. Será gerado sequencialmente e automaticamente ao final da inclusão de uma nova produção.

“Proposta” é obrigatória. Permite vincular uma produção à proposta que foi preenchida e entregue pelo corretor. Caso a proposta já tenha sido cadastrada via inclusão de propostas em estoque, a operadora e grupo a qual esta proposta pertence serão apresentados automaticamente. Caso a proposta não tenha sido cadastrada em estoque, será solicitado ao colaborador se deseja incluí-la antes de prosseguir o cadastramento. Não é possível continuar o cadastro de uma produção que não esteja vinculada a uma proposta cadastrada em estoque.

  • Tutoriais relacionados:
    • Produção > Estoque

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– “Tipo” é obrigatório. Será pré-selecionado como “Simples”, que é a opção padrão. As opções “Coligada Principal” e “Coligada” são utilizadas para o lançamento de produções relacionadas à contratação de planos PME que contenham duas ou mais empresas (CNPJ) envolvidas. Ao selecionar a opção “Coligada Principal”, defina uma das produções para ser cadastrada como “principal” e cadastre-a normalmente, considerando que será necessário apontar a quantidade “parcial” de beneficiários que fazem parte desta produção “principal” e a quantidade “total” de beneficiários que envolvem toda a negociação. No exemplo considerado as quantidades parciais e total são respectivamente “10/50”. Neste caso todas as demais produções devem ser lançadas como “Coligada” e vinculadas à produção principal através do campo “Cód principal”. A soma de vidas/beneficiários de todas as produções deve coincidir com o total de vidas/beneficiários apontada como total na produção “Coligada Principal” e este total não deve exceder a quantidade de vidas/beneficiários relacionada ao sub produto selecionado. Ao final do cadastramento da última produção todas as produções terão seus respectivos status alterados automaticamente para “Aguardando implantação”.

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“Modalidade” é obrigatório. É sugerido automaticamente a partir do “Grupo de estoque” atrelado à proposta selecionada. Em geral a modalidade é única e será pré-selecionada. Porém, alguns grupos de estoque podem ter duas ou mais modalidades associadas e nestes casos a modalidade não será sugerida e deve ser selecionada. O caso mais comum se aplica a seleção entre “Individual” ou “Familiar”.

DATAS

producao-dados-basicos-_-imagem_4“Produção” é obrigatória. Será pré-selecionada com a data “atual” e refere-se à data em que a proposta “deu entrada” na corretora, associando cada produção ao seu respectivo período de competência para afeito de apuração e fechamento mensal. 

  • Deve haver um período de produção (competência) cadastrado e aberto no mês da data de produção lançada;
  • Deve haver períodos de produção (competência) no mês anterior e posterior ao mês da data da produção que está sendo lançada;
  • Deve haver um comissionamento vigente para o subproduto selecionado na data de produção lançada.
  • Tutoriais relacionados:
    • Produção > Períodos
    • Comissão > Comissionamento

“Protocolo” é obrigatória. Refere-se à data em que a produção foi protocolada junto à operadora e será pré-selecionada com a data “atual”, considerando que o padrão de envio de produções para protocolo junto à operadora seja “o mesmo dia do cadastro da produção”.

“Assinatura” é obrigatória. Refere-se à data de assinatura que consta na proposta e será considerada para gerar a data de “Vigência” da produção e na apuração automática da tabela de preços que será considerada no cálculo dos preços associados a cada beneficiário.

  • Tutoriais relacionados:
    • Produção > Beneficiários

“Vigência“ é obrigatória. Refere-se à data a partir da qual a seguradora/operadora considera o plano contratado e vigente, para efeito de permissão para utilização do plano e contagem de eventuais carências contratadas. A vigência será gerada automaticamente a partir da regra que tenha sido pré-cadastrada e associada ao plano (produto e sub produto) selecionado e uma das datas digitadas. O campo “Vigência Manual” é uma exceção que permite que a data de vigência seja apontada manualmente, desconsiderando a regra pré-cadastrada.

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“Implantação” não é obrigatória. Refere-se à data em que a produção foi efetivamente “implantada” pela seguradora/operadora. Pode ser digitada manualmente ou será gerada automaticamente registrando-se o número do código da empresa (“Cód Emp”), uma ou mais carteirinhas de beneficiários ou quando houver a baixa de pagamento de uma parcela.

PRODUTOS

“Produto” é obrigatório e não editável. Será pré-selecionado automaticamente a partir do “Sub produto” selecionado.

“Beneficiários” é obrigatório. Refere-se a quantidade total de vidas/beneficiários associada à produção.

“Sub produto” é obrigatório. Os subprodutos disponíveis para seleção estarão associados à quantidade de beneficiários e ao “Grupo de estoque” no qual a proposta foi cadastrada.

  • Deve haver uma grade de comissionamento vigente associada ao sub produto selecionado.
  • Tutoriais relacionados:
    • Comissão > Comissionamento

“Tabela” é obrigatório. Refere-se às tabelas de preço associadas ao subproduto selecionado e vigentes por ocasião da “Assinatura” da proposta. Se houver apenas uma tabela valida, esta será selecionada automaticamente.

  • Caso o intervalo de beneficiários/vidas associado ao “Sub produto” selecionado não seja compatível com a quantidade de “Beneficiários” digitada, este será “destacado e selecionado” para que seja corrigido manualmente.

“Plano” é obrigatório. Refere-se aos planos associados à “Tabela” de preço selecionada. Se houver apenas um plano valido, este será selecionada automaticamente.

“Taxa e Parcela” referem-se à taxa de implantação cobrada na contratação de um plano contratado. “Taxa” refere-se ao valor da taxa e “Parcela” refere-se à parcela de comissão em que a taxa de implantação será descontada do corretor. Ambos serão sugeridos automaticamente segundo as regras cadastradas pela equipe de suporte do SISWEB. O valor da “Taxa” não é editável e o número da “Parcela” é editável, permitindo acomodar alguma exceção.

 

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SEGURADO

– “CPF/CNPJ” e “Nome” são obrigatórios. Referem-se ao documento e nome ou razão social do segurado (titular do plano que está sendo contratado).

“Responsável” não é obrigatório. Refere-se ao nome do responsável legal caso o titular não tenha atingido a maioridade (idade) legal ou ao nome do responsável que responde legalmente pela empresa.

“Comercial, Resid., Cel. e Email” não são obrigatórios. Referem-se aos telefones de contato e e-mail do segurado.

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VALORES

“Pré produção, Pré rep. e Pré adm” referem-se respectivamente aos valores de “produção”, “repique” e “administrativo” que constam e devem ser “copiados” da proposta. “Produção” refere-se ao valor do plano contratado sobre o qual incide comissionamento, sem taxas e/ou impostos. “Repique” refere-se à soma dos valores que constam de uma carteira de beneficiários de planos coletivos que estejam migrando para outro plano dentro de uma mesma operadora. “Administrativo” refere-se à soma dos valores das vidas/beneficiários sobre os quais não incidirá comissionamento, quer seja por superar uma idade limite (de corte) ou outras regras dispostas por cada operadora para definir o comissionamento relacionado aos casos de repique e administrativo.

– “Produção, Repique e Adm.” não são editáveis. Serão atualizados automaticamente a partir da digitação completa de todas as vidas/beneficiários da produção. Nesta etapa, os preços relacionados à tabela de preço, plano, idade serão apurados e somados para que os apontamentos da proposta possam ser “conferidos” com os valores reais calculados ao final desta etapa.

“IOF” não é obrigatório. Refere-se ao valor de IOF cobrado pelas “seguradoras” de planos de saúde. Pode ser digitado de forma apenas informativa ou com a intenção de registrar o recebimento do IOF para efeito de informar o departamento financeiro da corretora ou ainda debitar o valor do IOF do respectivo corretor (quando for o caso).

“NET e Bol. NET” não são obrigatórios. Só estarão visíveis mediante configuração. Referem-se à soma dos valores NET associados aos beneficiários que constam da respectiva produção. Serão utilizados como referência para o cálculo do comissionamento baseado numa tabela de preço denominada “tabela NET” e que é pago pela operadora em casos em que a corretora comercializa produtos de adesão e comporta-se como “administradora” destes produtos.

“Boleto” é obrigatório. Refere-se ao valor total que será cobrado mensalmente e sobre o qual incide comissionamento. Na inclusão de novas produções, será iniciado/sugerido com o mesmo valor digitado em “Pré-Produção”. Pode ser editado manualmente e será atualizado automaticamente pela rotina de baixa de parcelas para atualizar o valor mensal atual do respectivo plano, refletindo atualizações por consequência de mudança de faixa etária, reajuste de aniversário do plano, inclusão e/ou exclusão de beneficiários (PME) e outros.

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DESCONTOS

“Desc. Benef. e Desconto 1ª” não são obrigatórios. Referem-se ao percentual e valor de desconto negociados junto ao cliente em relação ao pagamento da 1ª parcela do plano contratado.

  • Parâmetros relacionados:
    • Producao_PercentualDescontoPermitido

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BENEFICIÁRIOS

– “Beneficiários” não são editáveis. Referem-se aos valores que serão atualizados automaticamente ao término da etapa de digitação dos “Beneficiários”, quando a quantidade de vidas/beneficiários associadas à produção, repique e administrativo serão somados.

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INFORMAÇÕES ADICIONAIS

“Portador” não ´obrigatório. É apenas informativo e tem a função de registrar o “nome” do portador que entregou a proposta na corretora para dirimir dúvidas e conflitos posteriores.

– “Vendedor” não é obrigatório. Refere-se ao nome de um vendedor pré-cadastrado e associado à corretora selecionada. Mediante configuração os usuários da corretora “principal” também podem ser vendedores selecionáveis. Quando utilizado, permite filtrar e sumarizar as produções associadas a cada vendedor (para efeito de pagamento de premiação) e para contemplar o envio “eletrônico” desta informação às operadoras que exigem esta informação.

  • Tutoriais relacionados:
    • Corretores > Usuários
  • Parâmetros relacionados:
    • AdicionaUsuariosCorretorPrincipalVendedor

– “Origem” não é obrigatório. Tem caráter informativo e refere-se a um corretor que tenha sido pré-cadastrado e habilitado como “originador de produção”. Permite que um corretor diferente do corretor comissionado na respectiva produção possa ser apontado e eventualmente premiado posteriormente.

  • Tutoriais relacionados:
    • Corretores > Origina Produção

“Cód Emp” não é obrigatório. Refere-se ao número da apólice pelo qual um cliente (pessoa física ou jurídica) é reconhecido “dentro” da operadora quando da implantação da respectiva produção.

“Documentos” não é obrigatório. Refere-se aos documentos que constam e foram entregues junto com a proposta. Uma vez apontados serão apresentados no Borderô de envio de propostas para protocolo junto à operadora/seguradora.  Os documentos validos devem ser pré-cadastrados.

  • Tutoriais relacionados:
    • Produção > Documentos da Produção

– “Loja” é obrigatório. Refere-se ao nome da loja (matriz, filial, outros) onde a produção foi entregue. É possível filtrar e sumarizar as produções associadas a cada loja. As lojas validas devem ser pré-cadastradas. Sempre que um corretor for selecionado, a loja que estiver associada a este corretor, será sugerida automaticamente.

  • Tutoriais relacionados:
    • Administração > Loja

– “Conferente” não é obrigatório. Tem caráter informativo e refere-se ao nome do funcionário responsável pela conferência da proposta. Os conferentes validos devem ser pré-cadastrados como usuários da corretora principal.

  • Tutoriais relacionados:
    • Corretores > Usuários
  • Parâmetros relacionados:
    • Producao_UsuarioLogadoComoConferente

– “Plataforma” não é obrigatório. Refere-se ao nome da plataforma onde a proposta será entregue quando a corretora não está habilitada para entregar propostas diretamente em uma operadora/seguradora. As plataformas validas devem ser pré-cadastradas.

  • Tutoriais relacionados:
    • Administração > Plataforma

– “Administrativa” sinaliza que toda a produção é administrativa. Sobre a qual não haverá recebimento de comissionamento.

–  “Taxa paga” sinaliza que a “taxa de implantação” cobrada pela operadora/seguradora ao implantar um novo plano foi paga pelo segurado/cliente e entregue/repassado pelo corretor quando da contratação do plano. A forma como a taxa foi recebida é obrigatória e será exigida automaticamente. Ao registrar que a taxa foi “paga” pelo corretor, este estará isento do desconto da taxa quando do pagamento relacionado às comissões a quem tem direito.

  • Tutoriais relacionados:
    • Produção > Pagamentos

–  “IOF pago” sinaliza que o IOF que incide sobre o valor do plano contratado foi pago pelo segurado/cliente e entregue/repassado pelo corretor quando da contratação do plano. A forma como o IOF foi recebido é obrigatória e será exigida automaticamente. Ao registrar que o IOF foi “pago” pelo corretor, este estará isento do desconto do IOF quando do pagamento relacionado às comissões a quem tem direito.

  • Tutoriais relacionados:
    • Produção > Pagamentos

“Movimentação” sinaliza uma produção cadastrada com o objetivo de permitir e controlar o recebimento de comissionamento relacionado à movimentação (inclusão) de beneficiários de um contrato PME.

– “Indicação” sinaliza que a produção está vinculada a uma indicação. O rastreamento de indicações se dará automaticamente e é integrado com o PDC. Quando habilitado manualmente, será obrigatório selecionar uma indicação.

  • Tutoriais relacionados:
    • PDC > Indicações

“Portabilidade” sinaliza que a produção está relacionada à mudança de operadora/seguradora com portabilidade e cumprimento de carências.

– “Retroativo” sinaliza que a produção que está sendo cadastrada não é atual e está sendo lançada de forma “retroativa”. É utilizado na etapa de implantação do SISWEB, onde se deseja lançar contratos antigos para efeito de controle do comissionamento a receber/pagar em aberto ou vitalício. Quando habilitado, o cadastramento de beneficiários não será exigido e as parcelas de comissionamento não serão geradas automaticamente.

  • Tutoriais relacionados:
    • FAQ > Produções Retroativas

“Acompanhar Implantação” é apenas informativo. Sinaliza que a produção tem alguma característica crítica e está sujeita a um acompanhamento “mais próximo” da implantação junto à operadora.

“Comissão Manual” não é editável. Sinaliza que uma ou mais das parcelas geradas automaticamente foram modificadas manualmente.

“Acordo” não é editável. Sinaliza que a produção está relacionada a um acordo de comissionamento gerado a partir de acordos registrados diretamente no cadastrado do corretor.

  • Tutoriais relacionados:
    • Corretores > Acordos

“Gera Comissão da Primeira” sinaliza que o pagamento da comissão referente à primeira parcela cobrada do segurado/cliente deve ser gerada “em aberto” para que seja recebida da operadora/seguradora e repassada ao corretor posteriormente. O padrão é que a primeira parcela recebida do segurado/cliente seja repassada diretamente ao corretor e nestes casos esta será baixada automaticamente.

– “Adaptação e Regulamentação” não tem função e estão em desenvolvimento.

“Dental incluso” é apenas informativo. Sinaliza que a proposta de “saúde” que está sendo cadastrada tem um produto “dental incluso” na mesma proposta. A produção dental terá que ser cadastrada separadamente para que seja possível baixar as comissões pagas pela operadora/seguradora separadamente.

“Co-Participação” sinaliza que a produção está relacionada com a contratação de um plano PME ou Empresarial com “co-participação”.

– “Ativa” não é editável. Sinaliza que a produção está ativa ou cancelada.

“Importado” não é editável. Sinaliza que a produção foi cadastrada através de importação e não foi digitada manualmente.

  • Tutoriais relacionados:
    • FAQ > Importação de Propostas

“Antecipação” sinaliza que é permitido antecipar as parcelas de comissionamento da produção.

  • Tutoriais relacionados:
    • FAQ > Antecipação de Parcelas

“Vip” é apenas informativo. Sinaliza que a produção está relacionada a algum segurado/cliente com status “Vip”.

– “Não gera parcelas” não é editável. Sinaliza que a produção não gera parcelas de comissionamento. Utilizado de forma administrativa e habilitado pela equipe de implantação do SISWEB quando necessário.

Ao final do cadastramento de beneficiários, caso haja divergência, será necessário solicitar que o corretor intervenha e providencie a devida correção dos valores. Se necessário pesquise o tutorial “Devolução de Produção”.

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Endereços

A aba [Endereços] permite cadastrar os endereços relacionados à produção.

“Classificação, Cep, Logradouro, nº, Bairro, Região, Cidade, UF e Região” são obrigatórios.

“Classificação” permite diferenciar e cadastrar um ou mais endereços p/ um mesmo colaborador.

“Cep” pesquisa e preenche os respectivos campos automaticamente.

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Beneficiários

A aba [Beneficiários] permite cadastrar os beneficiários relacionados à produção.

A cada beneficiário cadastrado, o valor/preço relacionado à tabela de preço, plano, idade é apurado e os respectivos campos “Produção, Repique e Adm.” da guia “Dados Básicos” são atualizados automaticamente. Ao final da digitação de todos os beneficiários os valores “Pré produção, Pré rep. e Pré adm” que foram apontados a partir da proposta podem ser “conferidos” com a soma dos valores reais apurados automaticamente.

A alteração do “Status” da produção para “Aguardando Implantação” se dará automaticamente e só ocorrerá quando a quantidade total de beneficiários e os valores “pré” digitados na guia “Dados Básicos” coincidirem com a quantidade e valores dos beneficiários cadastrados. Caso contrário, a produção permanecerá com o status “Pré-Cadastro”, sinalizando que uma destas duas condições não foi satisfeita e que há erros que devem ser corrigidos. Caso o produto relacionado à produção seja “empresarial” não é necessária nem indicada a digitação dos beneficiários, pois haverá considerável movimentação de beneficiários ao longo do período de vigência do plano e os beneficiários cadastrados na implantação da produção só teriam sentido informativo.

– “Carteirinha” não é obrigatório. Refere-se ao número da carteira emitida pela operadora/seguradora e credencia o segurado/cliente à utilização da rede credenciada. Quando pelo menos um beneficiário tiver o número da carteirinha digitado, o status da produção será alterado automaticamente para “Implantada”.

– “CPF” é obrigatório para beneficiários com idade superior a 18 anos. Caso o titular tenha idade inferior a 18 anos e a modalidade do plano contratado seja diferente de “Empresarial” e “PME”, o “CPF” não será obrigatório e os campos “Nome do Responsável” e “CPF do Responsável” passam a ser obrigatórios. Quando digitado, o CPF será validado.

“Nome” é obrigatório.

“Documentos” não é obrigatório. Refere-se à documentação do beneficiário que faz parte da produção. É possível selecionar cada documento que foi entregue pelo corretor junto com a proposta.

  • Tutoriais relacionados:
    • Produção > Documentos da Produção

– “Tipo de Produção” é obrigatório. Refere-se à classificação (para efeito de comissionamento) na qual o beneficiário se enquadra.

  • Tutoriais relacionados:
    • Produção > Dados Básicos > VALORES

– “Tipo” é obrigatório. Refere-se ao grau de parentesco do beneficiário.

– “Nascimento” é obrigatório. Refere-se à data de nascimento do beneficiário, inclusive para recém-nascidos, na “data de assinatura do contrato/proposta”.

– “Idade” não é editável. Será apurado e apresentado automaticamente a partir da data de nascimento digitada.

– “Sexo” não é obrigatório.

– “Plano” é obrigatório. Refere-se ao plano contratado pelo beneficiário. Ao incluir um novo beneficiário, o “plano” cadastrado em “Dados Básicos” será sugerido como padrão, mas pode ser alterado segundo os planos disponíveis e relacionados ao sub-produto cadastrado em “Dados Básicos”.

– “Bruto” é obrigatório. Será apurado automaticamente a partir do valor/preço associado ao sub-produto, modalidade/plano e faixa etária do beneficiário.

  • Parâmetros relacionados:
    • Producao_BloqueiaValoresBeneficiarios

– “NET” não é obrigatório e não é editável. Será apurado automaticamente a partir do valor/preço associado ao sub-produto, modalidade/plano e faixa etária do beneficiário e será utilizado no cálculo do comissionamento baseado numa tabela de preço denominada “tabela NET” que é paga pela operadora em casos em que a corretora comercializa produtos de adesão e comporta-se como “administradora” destes produtos.

– “Desc.” não é obrigatório. Permite aplicar um percentual de desconto ao valor/preço associado ao beneficiário.

– “Extra” não é obrigatório. Permite a cobrança de taxas (de adesão, implantação, boleto) ou desconto (ao digitar um valor negativo) ao valor/preço associado ao beneficiário.

– “Líquido” é obrigatório e não é editável. Será apurado automaticamente como resultado do valor “Bruto” (-) “Desc.” (+/-) “Extra”. Este será o valor considerado na apuração dos valores totais apresentados em “Dados Básicos”.

– “Mãe” é obrigatório. Refere-se ao nome da mãe do beneficiário que passou a ser exigida em resolução normativa da ANS.

“Nome do Responsável e CPF do Responsável” são obrigatórios caso o titular tenha idade inferior a 18 anos e a modalidade do plano contratado seja diferente de “Empresarial” e “PME”.

– “Pré ex.”, “Carência” e “Operadora Carência” tem caráter informativo. Referem-se respectivamente à existência de doenças pré-existentes e a contratação do cumprimento de carências.

– “CNV e SUS” não são obrigatórios. Referem-se respectivamente ao número da certidão de nascido vivo (que consta da certidão de nascimento) e o número da carteirinha de cadastro no SUS (Sistema Único de Saúde) que devem passar a ser exigidos em resolução normativa da ANS que já foi incorporada por diversas operadoras/seguradoras.

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As ações “Download da planilha” e “Importar planilha” referem-se à importação de beneficiários a partir de um modelo de planilha padrão.

  • Tutoriais relacionados:
    • FAQs > Importação de Beneficiários

Parcelas

A aba [Parcelas] permite cadastrar e gerenciar as parcelas relacionadas à produção.

Ao término do cadastramento de uma produção, as parcelas serão geradas automaticamente segundo critérios de comissionamento a receber/pagar cadastrados para o sub-produto selecionado na produção. Este comissionamento é obrigatório e deve ter sido cadastrado previamente.

Em casos de exceções em que seja necessário alterar o comissionamento padrão gerado a partir da regra de comissionamento, é possível incluir novas parcelas e/ou alterar as parcelas geradas.

– “Parcela” é obrigatória. Refere-se ao número/sequência da parcela/comissionamento a receber (da operadora) ou a pagar (p/ o corretor). Ao incluir uma nova parcela, o próximo número valido/sequencial será gerado/sugerido automaticamente.

“Ordem” é obrigatório. Refere-se à classificação que aponta se a parcela/comissionamento está relacionada com uma comissão a receber (da operadora) ou a pagar (p/ o corretor). As ordens validas/disponíveis estão relacionadas à grade de comissionamento cadastrada para o sub-produto que consta dos “Dados Básicos” da respectiva produção. O exemplo da (imagem 3) dispõe das ordens “Total”, que corresponde ao comissionamento a receber e “1º Corretor”, que corresponde ao comissionamento pago ao corretor principal da respectiva produção. Pode haver comissionamento pago a um “2º Corretor” e assim sucessivamente, desde que a grade de comissão associada ao corretor apontado na produção tenha sido cadastrada para contemplar os respectivos comissionamentos a pagar adicionais.

O campo “Hierarquia” não é obrigatório e refere-se ao eventual pagamento de comissão para corretores e/ou assistentes adicionais que foram cadastrados de forma hierárquica e relacionadas à grade de comissionamento cadastrada para o sub-produto que consta dos “Dados Básicos” da respectiva produção. Se necessário pesquise o tutorial Cadastro de Comissionamento/Hierarquia.

A data de “Vencimento” é obrigatória e refere-se à data em que a parcela será paga pelo segurado/cliente. Ao digitar o vencimento de uma parcela que seja de uma produção marcada como “retroativa”, o campo “Parcela” será apurado automaticamente como resultado da diferença de meses entre a data de vencimento digitada e a data de assinatura da proposta.

O percentual de “Comissão” é obrigatório, não aceita o valor 0,00% (zero) e refere-se ao percentual calculado sobre o “Valor” da parcela que será recebido da operadora ou repassado para o respectivo corretor, de acordo com o campo “Ordem”. O campo “Valor” é obrigatório, não editável e recebe o valor que consta do campo “Boleto” da guia “Dados Básicos” da respectiva produção.

O campo “Valor Net” não é obrigatório, não é editável e refere-se ao valor da parcela que será utilizado como referência para o cálculo do comissionamento baseado numa tabela de preço denominada “tabela NET” e que é pago pela operadora em casos em que a corretora comercializa produtos de adesão e comporta-se como “administradora” destes produtos. O campo “Valor Net” recebe o valor que consta do campo “Bol. NET” da guia “Dados Básicos” da respectiva produção.

O percentual de “Comissão Transf.” não é obrigatório, aceita o valor 0,00% (zero) e refere-se ao percentual calculado sobre o valor de transferência “Valor Transf.” que será recebido da operadora ou repassado para o respectivo corretor. O termo “Transferência” refere-se às exceções que se enquadram nas regras dispostas por cada operadora para definir o comissionamento relacionado aos casos em que há beneficiários que constam de uma carteira de planos coletivos que estejam migrando para outro plano dentro de uma mesma operadora.

O valor da “Taxa” refere-se à cobrança e repasse da taxa de implantação cobrada segundo as regras de cada operadora. A taxa que consta associada à grade “Total” refere-se ao repasse da taxa de implantação que será cobrado/descontado pela operadora quando houver o pagamento do comissionamento. A taxa que consta associada à grade “1º Corretor” refere-se ao recebimento da taxa de implantação paga pelo segurado/cliente e entregue à corretora pelo respectivo corretor quando da entrega da produção (imagem 3).

O campo “Vitalício” refere-se ao recebimento/pagamento de comissão apontada como “vitalícia” a partir da parcela onde este campo está habilitado. A parcela a partir da qual incide o recebimento de comissão vitalícia não precisa ser coincidente com a parcela de pagamento de comissão.

Os campos “Recebimento”, “Pagamento” e “Baixa” não são editáveis, são apenas informativos e referem-se às respectivas datas em que cada parcela foi tratada através das ações de “Baixa de Parcelas” e “Pagamento de Comissão” (imagem 3).

Os campos “Comissão” e “Relatório” referem-se aos ID’s (identificadores) em que cada parcela foi tratada respectivamente pelas ações de “Baixa de Parcelas” e “Pagamento de Comissão”.

É obrigatório que uma parcela a receber tenha sua parcela a pagar correspondente, ainda que uma delas tenha o percentual de comissionamento zerado (imagem 3).

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